La notion d’allocation d’actifs n’est pas réservée aux professionnels. Elle est indispensable pour toutes celles et ceux qui souhaitent structurer leurs investissements, diversifier leur patrimoine et gagner en liberté financière.
Cette série en trois épisodes, réalisée avec Lucia Bussière, vous accompagne sur la manière dont se construit une stratégie d’allocation d’actifs. Pour comprendre comment organiser son patrimoine, sélectionner les bonnes classes d’actifs et choisir les enveloppes d’investissement les plus adaptées à votre profil d’investisseur.
Dès le premier épisode, Lucia nous décomplexe. Elle nous rappelle que l’allocation d’actifs ne peut être efficace que si l’on identifie les croyances limitantes, les freins qui façonnent notre rapport à l’argent. Ces biais personnels influencent la prise de décision financière, par peur du risque ou en se sentant illégitimes. Vous voilà prête pour découvrir sa méthodologie du “patrimoine cible personnalisé” et de la pyramide patrimoniale, des fondamentaux à une approche plus stratégique.
Le deuxième épisode approfondit le cœur de l’allocation d’actifs. Près de 80 % de la performance d’un portefeuille dépend de sa répartition entre les grandes classes d’actifs, et non de la sélection du “meilleur placement”. De quoi renverser l’idée reçue selon laquelle il faudrait “trouver le bon produit” ou “investir au bon moment”. La performance durable repose avant tout sur une répartition cohérente entre immobilier, actifs financiers et investissements non cotés. Ce que Lucia nous décrypte de manière claire et pragmatique.
Dans le troisième épisode, la série aborde une dimension trop souvent négligée par les investisseurs particuliers : le choix des enveloppes d’investissement. Beaucoup pensent encore que l’assurance-vie, le PEA ou le contrat de capitalisation sont des “placements”. Il s’agit d’enveloppes qui ont un impact sur la fiscalité, la disponibilité des fonds, la transmission et la performance globale du portefeuille.
En trois épisodes, vous comprendrez les fondamentaux de l’allocation d’actifs, de la structuration d’un patrimoine pour prendre des décisions éclairées.
Notre Ambassadrice
Lucia Bussiere est Directrice régionale Paris et Associée chez Cyrus Herez. Responsable d’une équipe de 40 gérants privés, elle est attachée à répondre aux besoins de chacun de ses clients avec des solutions patrimoniales sur-mesure.
