Qu’est-ce que l’allocation d’actifs ? Le premier épisode pose les fondations : définition, lien entre objectifs, horizon de temps et niveau de risque, modes de gestion (libre, conseillée, déléguée) et importance d’un portefeuille qui permet de « dormir tranquille ».
Une fois que vous disposez des bases. Nous vous parlons dans le 2e épisode des grandes classes d’actifs et de leur rôle. Liquidités, actions, obligations, immobilier, private equity. Ces connaissances permettent aussi de comprendre pourquoi la diversification est un pilier central de la performance sur le long terme.
Définir sa boussole d’investissement
Allocation stratégique versus allocation tactique, triangle liquidité–risque–performance, charge mentale liée à l’investissement : vous apprenez, dans le 3e épisode, à construire une stratégie claire et à éviter les décisions dictées par le stress ou l’actualité des marchés.
Dans l’épisode 4, Claire Bernard revient sur le couple rendement/risque, la lecture des profils de risque et les erreurs fréquentes, comme la concentration ou l’accumulation de lignes sans cohérence globale.
Rendez-vous dans l’épisode 5 pour parler de la notion de temps, des intérêts composés et de la discipline ! Car l’investissement progressif et la régularité comptent souvent plus que le « bon timing » !
Investir est important, mais il faut garder le cap, protéger ses placements et gérer ses émotions. Nous verrons comment traverser les chocs, les périodes de crise sans paniquer. Épargne de précaution, poche de liquidités, fonds en euros, accompagnement et signaux d’alerte d’une allocation mal alignée sont au cœur de cet épisode.
En suivant l’ensemble de la série Allocation d’actifs, vous serez en mesure de :
– comprendre la logique globale d’un portefeuille d’investissements
– identifier votre véritable profil de risque
– structurer votre patrimoine autour d’une allocation cohérente
– éviter les biais comportementaux les plus fréquents
– investir avec plus de méthode et de sérénité
– adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie personnelle et professionnelle
Claire vous donne un cadre, des repères et une méthode pour investir en conscience et sur le long terme.
Notre Ambassadrice
Responsable allocations d’actifs chez BRED Banque Privée, Claire Bernard, s’attache à apporter à ses clients la réponse la plus pertinente en fonction de leurs objectifs et de leur capacité financière. Elle met au service de notre série sur l’allocation d’actifs, son enthousiasme et ses compétences.
